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Límites de crédito: hasta cuánto fiar y cómo cobrar desde el punto de venta

Decidí a quién le fiás y hasta cuánto. El punto de venta frena solo las ventas que se pasan y cobrás lo atrasado ahí mismo.

7 pasos · Actualizada el 09/10/2026

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   Paso 1: Mirá a quién le das crédito y hasta cuánto

   En el menú, abrí Cliente/Proveedor > Clientes. Con Visibilidad de columnas ocultá las que no usás y fijate en dos:

   1. Límite de crédito: hasta cuánto te puede deber cada uno. Sin límite quiere decir que el sistema no lo frena nunca; Gs 0,00, que no se le vende a crédito.
   2. Venta total debida: lo que te debe hoy.

   Ojo con los clientes que te deben y figuran Sin límite: a esos conviene ponerles uno.

   
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   Paso 2: Poné el límite en la ficha del cliente

   En la fila del cliente hacé clic en Acciones > Editar y abrí Crédito y Condiciones:

   1. Límite de crédito: dejalo vacío si no querés límite; poné 0 si a ese cliente no le vendés a crédito; o poné el monto máximo que te puede deber en total (lo que ya debe más lo que compra a crédito).
   2. Término de pago: los días que tiene para pagarte cada compra.
   3. Hacé clic en Actualizar.

   En el ejemplo, a Taller Mecánico Km 5 le ponemos un límite de Gs 400.000.

   
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   Paso 3: Con límite 0, el punto de venta no fía

   El cliente de mostrador, SIN NOMBRE, viene con límite 0: a él nunca se le vende a crédito. Fijate qué pasa si alguien lo intenta:

   1. El cliente es SIN NOMBRE.
   2. Se hace clic en Venta a crédito.
   3. El sistema avisa Límite de crédito del cliente excedido (con el límite, Gs 0,00) y no guarda la venta. Los productos quedan cargados para cobrarlos en efectivo, con tarjeta o transferencia.

   Lo mismo pasa con cualquier cliente al que le pongas 0. Si alguien nuevo te pide fiado, primero registralo con su nombre.

   
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   Paso 4: Si la venta pasa el límite, tampoco se guarda

   Ahora le vendemos a Taller Mecánico Km 5, con límite de Gs 400.000 (en el punto de venta figura con el nombre de su contacto, Pedro Ortiz):

   1. Debajo del cliente, Cliente debido muestra lo que ya te debe: Gs 238.500.
   2. Esta compra es de Gs 192.000. Al hacer clic en Venta a crédito la deuda llegaría a Gs 430.500, más que su límite.
   3. El sistema avisa Límite de crédito del cliente excedido con su límite (Gs 400.000,00) y no guarda la venta.
   4. Como el cliente debe, abajo a la derecha aparece el botón verde Cobrar deudas, con lo que debe.

   No le subas el límite para que la venta pase: cobrale primero lo atrasado.

   
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   Paso 5: Cobrale lo atrasado sin salir del punto de venta

   Hacé clic en Cobrar deudas. Se abre la ventana con sus facturas pendientes:

   1. Vienen todas marcadas; desmarcá las que no paga. La columna Se aplica muestra cómo queda cada factura.
   2. En Monto a cobrar viene el total de lo marcado. Si paga una parte, escribí cuánto: se aplica de la factura más vieja a la más nueva.
   3. Elegí el Medio de pago y la Cuenta donde entra la plata. Si paga en dólares o reales, elegí la moneda debajo del monto.
   4. Hacé clic en Cobrar.

   En el ejemplo, el taller paga Gs 192.000 en efectivo: cancela la factura más vieja y una parte de la siguiente.

   
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   Paso 6: Entregale el recibo

   La ventana confirma Cobro registrado, con el monto y el número de recibo, y la plata entra en la caja de quien cobra. Hacé clic en Imprimir recibo, firmalo y entregáselo al cliente:

   1. Cada factura que tocó el pago, con lo que se pagó ahora y lo que le queda: PAGADA si quedó en cero, PARCIAL si todavía tiene saldo.
   2. El TOTAL COBRADO y el medio de pago.
   3. El Saldo pendiente del cliente: lo que todavía te debe, sumando todas sus facturas.

   El recibo no es una factura: es la constancia de que te pagó.

   
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   Paso 7: Ahora sí, vendé a crédito

   Cerrá la ventana con Cerrar. Los productos siguen cargados:

   1. Cliente debido bajó a Gs 46.500. Con la compra de Gs 192.000 la deuda queda en Gs 238.500, dentro del límite.
   2. Hacé clic en Venta a crédito: esta vez la venta se guarda y sale el comprobante, como en cualquier venta a crédito.